消费者金融保护局(CFPB)指控道明银行一再将其客户获得就业、住房和信贷的能力置于风险之中。
根据美国金融监管机构的说法，道明银行多年来系统地与消费者报告机构分享有关其客户的“不准确、负面信息”，从而损害了客户的信誉、就业和住房前景，以及其他需要消费者报告的人类努力。
“道明银行所分享的有关信用卡及银行存款户口的不准确资料，包括道明银行知道或怀疑是以欺诈手法开立的户口。”在银行意识到它在向消费者报告公司的报告中做得很糟糕之后，它花了很长时间才纠正了许多错误。”
CFPB表示，道明银行现在必须向数万名消费者赔偿776万美元。道明银行还将向消费者金融保护局(Consumer Financial Protection Bureau)的受害者救济基金支付2,000万美元的罚款。
道明银行与消费者报告公司分享的一些不准确和负面信息是关于信用卡的。
道明银行向消费者报告公司报告了客户信用卡账户的不准确信息。即使它知道它向消费者报告发送了不正确的信息，它也没有及时纠正错误。在某些情况下，道明银行分享了有关信用卡拖欠的不准确信息。在其他情况下，银行分享的信息使账户看起来像是在使用，尽管客户已经自愿关闭了账户。”
据CFPB称，道明银行还分享了一些客户的欺诈性信息，这些客户被怀疑或证实是欺诈性开户的受害者。
“负面信息，包括一些欺诈性账户透支的信息，被分享给了消费者报告公司。”
据金融监管机构称，道明银行也未能充分“调查和解决消费者纠纷”。
道明银行没有足够的程序来调查消费者举报纠纷，并将调查纠纷的资源转移到了其他业务领域。当时，除其他外，它未能对消费者纠纷进行合理和及时的调查，有时甚至根本不进行任何调查。它也没有在认为争议无关紧要或无关紧要后适当通知消费者。”
据美联储(Federal Reserve)称，总部位于新泽西州樱桃山的道明银行(TD Bank)目前总资产略高于3,700亿美元。
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